Clients patrimoniaux

La Gestion Privée

Avec 223 000 clients Premiums, nous sommes aujourd’hui reconnus comme un banquier de premier ordre de la Gestion Privée. Cette confiance, acquise au fil des années, repose sur notre socle coopératif et sur la solidité financière du Groupe BPCE. Rayonnant sur tous nos territoires, nos 80 chargés d’affaires Gestion Privée, tous diplômés d’un DU en gestion du patrimoine, proposent un accompagnement personnalisé à tous nos clients disposant d’une surface financière supérieure à 200 000 €. Experts dans leurs domaines, elles élaborent une stratégie patrimoniale pertinente, en réponse aux projets de vie de chacun : optimisation fiscale, transmission ou valorisation de patrimoine, épargne responsable, donation ou héritage, reprise…

Entre disponibilité et discrétion, nos chargés d’affaires apportent le conseil, l’expertise, la confidentialité et le niveau de service attendus par notre clientèle.

« Quand exigence rime avec excellence : bâtir une approche patrimoniale sur mesure et accompagner les opérations du quotidien grâce une assistance premium très réactive. »

La Banque Privée

Parce que votre histoire et votre patrimoine sont uniques, notre Caisse régionale accompagne depuis 2015, ses clients à très hauts revenus au sein de 3 agences Banque Privée, à Bordeaux, Biarritz et La Rochelle. Patrimoine privé, professionnel, culturel ou historique : nos équipes de Banque Privée proposent un accompagnement exclusif et personnalisé, fondé sur la confiance, la discrétion et la proximité.
Dans un espace dédié et confidentiel, elles élaborent une stratégie patrimoniale sur mesure, selon les attentes, la situation et les objectifs de ses clients : niveau de risque accepté, rendement attendu, durée d’investissement envisagé… Face à un environnement complexe et mouvant, les banquiers privés de la CEAPC aident à prendre les bonnes décisions, en s’appuyant sur ses experts, dans les domaines fiscal, juridique et financier. Au cœur de cette relation, les ingénieurs patrimoniaux sont des interlocuteurs privilégiés, qui œuvrent au service des intérêts de leurs clients. Ils assurent la sélection des solutions pour développer, préserver ou transmettre leur patrimoine et pilotent leurs mises en œuvre en concertation avec leurs propres conseillers : avocats fiscaliste, notaire, expert-comptable.

Banquier du dirigeant

Homme clé de l’entreprise, chef de famille ou chef de file, le dirigeant doit endosser le poids de responsabilités liées à cette double fonction. Pour préserver et optimiser son patrimoine à titre professionnel et privé, le dispositif « Banquier du Dirigeant » de la Caisse d’Epargne Aquitaine Poitou-Charentes élabore une stratégie patrimoniale sur-mesure, en phase avec les besoins de l’entreprise et de la famille. Lancée en 2019 par la notre Caisse d’Epargne régionale, ce dispositif haut de gamme s’adresse à tous les chefs d’entreprises, quel que soit le secteur d’activités, et réalisant plus de 1,5 million d’euros de chiffre d’affaires.
Cession ou transmission d’entreprise, valorisation d’actifs, protection du conjoint survivant, ouverture du capital… Autant de solutions créatrices de valeur pour envisager l’avenir sereinement, côté privé et professionnel.